KB증권 중개형 ISA 계좌 개설하고 S&P500인덱스 펀드 매수해보기

중개형 ISA계좌 개설하기

 

ISA계좌를 안 만들자니 좀 아까운 것 같아 소액이라도 넣어보자 라는 생각으로 KB증권에서 ISA계좌를 개설했다. 세금 혜택을 보려면 3년 동안 투자원금이 묶여야 하니 큰 금액을 넣기보다 부담 없는 금액만 넣어보기로...

 

서민형은 가입용 소득확인증명서(국세청에서 출력 가능) 서류를 지참해서 가까운 영업점을 방문해야 개설이 가능하지만,

일반형은 비대면으로 중개형 ISA계좌를 개설할 수 있다.  

 

○ ISA계좌 개설 시 준비물

본인 명의 휴대폰, 신분증, 온라인에서 조회 가능한 금융계좌 

 

○ 경로

KB증권 어플 M-able 어플에서 로그인 → 자산/연금 금융상품 → ISA → 중개형 ISA → 중개형 ISA계좌 개설 메뉴에서 개설하면 된다. (기간은 3년으로)

 

○ 유의사항

ISA계좌 만기시 세제혜택 부여를 위해 계좌 내 모든 자산을 환매, 매도해야 한다.  실제 만기 대금 수령은 만기일 이후 계좌 내 자산이 모두 환매, 매도되는 시점 이후부터 수령 가능하다. 

 

만기 때 모든 자산을 팔아야 세금 혜택을 받을 수 있다는 것을 기억하자. 만기연장도 가능하다. 

 

중개형 ISA 투자상품 고르기 

 

ISA계좌를 만든 후 ISA계좌로 돈을 이체해 잔고를 넣어두고 투자상품을 골라 매수하면 된다. 

 

○ 경로 

KB증권 어플 M-able 어플에서 로그인 → 자산/연금 금융상품 → ISA → 중개형 ISA 투자방법

 

KB증권 M-able 중개형 ISA 투자 상품 고르기

 

단점은 투자상품 중 해외주식을 거래할 수 없다는 점이다.  해외 펀드나 해외 ETF는 매수 가능하다. 

 

투자상품	투자가능 여부
국내 주식, 국내 상장 주식	○
국내 펀드	○
ETF, ELS, ELB, ETN, 리츠, RP	○
해외펀드, 해외ETF	○
해외주식	X

추천펀드, 랭킹펀드 중에 상품을 고르거나, 검색창을 통해 내가 원하는 상품을 찾아 가입하기를 눌러 매수하면 된다. 

이때 출금되는 계좌는 ISA계좌로 선택하고 투자하고 싶은 금액을 넣으면 된다. 

 

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이미 투자 중인 펀드를 ISA계좌에 중복으로 투자할 필요는 없을 것 같아, 가입하지 않은 상품으로 S&P500인덱스 펀드를 골라 가입했다.  미국 S&P500지수를 따라가는 펀드라 그나마 꾸준히 투자할 수 있을 거라 생각되었기 때문이다 ^^

 

KB스타미국S&P500인덱스펀드

ISA계좌 안에서 투자 상품을 사고 팔수 있으니, 3년 동안 계좌를 유지해야 한다는 점만 유의한다면 중개형 ISA계좌를 활용해 세금 혜택을 받아 보는 것도 좋을 것 같다.